網(wǎng)絡(luò)防騙知識(shí)

金暉膠品廠 發(fā)表于： 2012/7/26 11:30:49

一、騙局包含的因素

1.騙取受害者的信任 2.誘使受害者預(yù)先付款 3.向用戶承諾,只需付出微小努力,就可以獲得極大回報(bào)

二、網(wǎng)絡(luò)騙局基本理念

1.電話區(qū)號(hào)騙局 2.金字塔騙局 3.投資騙局 4.征友騙局

三、騙局的行騙跡象

1.向您承諾：只需付出很少的勞動(dòng)或不需勞動(dòng),便可獲得極大回報(bào) .

2.在您有機(jī)會(huì)檢查產(chǎn)品和業(yè)務(wù)之前,要求您預(yù)先支付大筆款項(xiàng) .

3.向您承諾,您決不會(huì)賠錢(qián) .

4.向您擔(dān)保"這絕對(duì)不是詐騙！"并引用一些特定法律以證明其合法性 . 正所謂"此地?zé)o銀三百兩,隔壁阿二不曾偷 . "合法的商家不會(huì)這么做 .

5.當(dāng)廣告上布滿了大寫(xiě)字母和符號(hào),或大聲疾呼："療效神器!!"或"快速賺打錢(qián)",您應(yīng)考慮一下這些人的心智是否健全 .

6.隱藏收費(fèi) . 許多詐騙者聲稱(chēng)提供免費(fèi)信息,但會(huì)變著法子向您索要"入場(chǎng)費(fèi)"和"管理費(fèi)" .

7.出現(xiàn)在您的電子郵件賬戶的、主動(dòng)提供的任何投資觀點(diǎn) .

四、防騙的原則

1.對(duì)既將發(fā)生和已經(jīng)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)或公司的情況要進(jìn)行深刻了解,而且時(shí)刻注意它經(jīng)營(yíng)情況的變化-主要是指企業(yè)或公司資金狀況的變化；

2.對(duì)"公司注冊(cè)資金過(guò)大和過(guò)小"的公司和企業(yè),尤其要比較注意；

3.對(duì)"急于要貨的單"也要比較注意；

4.盡可能采用現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式,原則上不允許"賒銷(xiāo)"；

5.盡量不和某些"職業(yè)騙子的集散地"的地區(qū)的單位和人做任何生意,因?yàn)闆](méi)有必要冒這種風(fēng)險(xiǎn)！

6.為防止銀行支票和匯票的風(fēng)險(xiǎn),建議采用款到帳才給貨的方式 .

7.為防止假期資金風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)可以采用早放假、晚收假、多放假的方法,以避開(kāi)因?yàn)殂y行票據(jù)交換而可能出現(xiàn)的問(wèn)題,因?yàn)?非誠(chéng)信分子"完全可以利用長(zhǎng)期假期中銀行結(jié)算速度慢和時(shí)間差來(lái)騙取不正當(dāng)收入 .

8.和業(yè)務(wù)合作單位的負(fù)責(zé)人或老板,交為真正的朋友 .

9.了解對(duì)方法人代表的實(shí)際情況,因?yàn)檫@是企業(yè)在法律上的責(zé)任人 . 某些不誠(chéng)信的公司和企業(yè)聘請(qǐng)公司外的無(wú)業(yè)人員等無(wú)關(guān)人員來(lái)做為公司的法人代表,一旦東窗事發(fā),即刻溜之大吉,剩下一個(gè)什么都不知道的"法人代表"來(lái)承擔(dān)他根本沒(méi)有辦法承擔(dān)的責(zé)任 .

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電話區(qū)號(hào)騙局

　由于不同電話區(qū)號(hào)不斷擴(kuò)增,人們對(duì)區(qū)號(hào)可能不甚了解,行騙者便借此漁利 . 行騙者首先與您聯(lián)系,要么在電話應(yīng)答機(jī)上留言,要么發(fā)送電子郵件,要么打傳呼 . 消息類(lèi)型多種多樣：聲稱(chēng)您在一次競(jìng)賽中獲得了巨額獎(jiǎng)金；您的信用卡誤收費(fèi),需要撥打電話更改此事；或者說(shuō)您的一個(gè)親戚意外身亡,或被逮捕,或生病在床 . 種種說(shuō)法的目的在于一點(diǎn),即誘使您撥打另一個(gè)區(qū)號(hào)的電話號(hào)碼 .
　　一旦您撥打這個(gè)電話號(hào)碼,便再難以斷下,您會(huì)聽(tīng)到一串冗長(zhǎng)的錄音消息,或者聽(tīng)到一位蹩腳英語(yǔ)對(duì)話者的回應(yīng) . 無(wú)論如何,電話另一端的目的都是盡可能拖延通話時(shí)間 . 因?yàn)槿嗽撾娫捥?hào)碼包含一個(gè)按次收費(fèi)區(qū)號(hào),作為通話者,您的付費(fèi)令人咋舌,每分鐘將高達(dá)25美元 .
　　在這種騙局中,最常用的區(qū)號(hào)是809,該區(qū)號(hào)實(shí)為加勒比海地區(qū)的區(qū)號(hào),在此,行騙者可繞過(guò)美國(guó)法律,向您通知費(fèi)用、牽涉的費(fèi)率和掛機(jī)后不需付費(fèi)的時(shí)間期限 . 另外,撥打號(hào)碼時(shí),并不需撥?chē)?guó)際區(qū)號(hào),只需先撥1-809,再撥該號(hào)碼,所以大多數(shù)人往往意識(shí)不到自己正在撥打國(guó)際長(zhǎng)途 .
　　區(qū)號(hào)詐騙難于起訴 . 因?yàn)槟_實(shí)撥打了電話,無(wú)論是電話公司還是長(zhǎng)途通信公司,都不會(huì)放棄收費(fèi),它們只是將費(fèi)用提交給國(guó)外電話公司

2012/7/26 11:31:37

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金字塔騙局

　金字塔騙局的基本理念是：讓兩個(gè)或多個(gè)人向您捐錢(qián),但您什么也不用給他們,只需以祝福他們能夠成為富人作為交換-- 只要他們能夠說(shuō)服兩個(gè)或多個(gè)人向他們捐錢(qián) . 金字塔編局最常見(jiàn)的化身是連鎖信 .
　　常見(jiàn)的連鎖信列出5個(gè)地址,并催促您為每個(gè)地址寄錢(qián)(至少1美元) . 然后,您復(fù)制連鎖信,將地址列表中最上面的名字刪除,將自己的姓名和地址寫(xiě)在列表下部 . 接下來(lái),將連鎖信的5份副本發(fā)送給其他人,并期待在下幾個(gè)星期中有大量的金錢(qián)流入您的郵箱 .
　　為避開(kāi)連鎖信標(biāo)志的惡名,許多連鎖信要求您必須在在信件上簽字,聲明您正在以禮物形式捐錢(qián),或正在購(gòu)買(mǎi)5個(gè)地址作為郵寄地址 . 這樣,連鎖信聲稱(chēng)您不會(huì)違反任何法律 .
　　多層次直銷(xiāo)商業(yè)機(jī)會(huì)類(lèi)似于連鎖信 . 合法的mlm業(yè)務(wù)提供了兩種賺錢(qián)方式：銷(xiāo)售產(chǎn)品或招募新經(jīng)銷(xiāo)商 . 在mlm業(yè)務(wù)中,大多數(shù)人都通過(guò)招募新經(jīng)銷(xiāo)商而獲取錢(qián)財(cái) . 但不幸的是,許多詐騙都偽裝成合法的mlm業(yè)務(wù),實(shí)際上,二者有關(guān)鍵區(qū)別,作為一種虛假的mlm業(yè)務(wù),您只能通過(guò)招募其他人來(lái)賺錢(qián),銷(xiāo)售的產(chǎn)品只是模糊不清的“商業(yè)機(jī)會(huì)” .
　　金字塔騙局常使一些人暴富,但這建立在損害金字塔底部所有人利益的基礎(chǔ)之上 . 大多數(shù)金字塔騙局試圖通過(guò)usenet新聞組或兜售多個(gè)電子郵件賬戶招募新成員 . 只要您意識(shí)到,金字塔騙局是在用自己的錢(qián)幫別人發(fā)財(cái),那么,不管表面看來(lái)有多么誘人,您都會(huì)忽略金字塔騙局的捐款 . 必須意識(shí)到,如果想要騙取他人的錢(qián)財(cái),最快的方式是啟動(dòng)一個(gè)新的連鎖信,將自己的姓名寫(xiě)在頂部 .

2012/7/26 11:32:19

金暉膠品廠

投資騙局

無(wú)論何時(shí),如果一個(gè)陌生人在沒(méi)有任何明顯理由的情況下,向您發(fā)來(lái)一封旨在為您提供幫助的信件或電子郵件,那么,請(qǐng)您務(wù)必留意 . 在這樣的騙局中,開(kāi)始時(shí),行騙者會(huì)為受害人提供一些東西,而且似乎不求回報(bào) . 這會(huì)勾起受害人的貪欲,和通過(guò)捷徑賺錢(qián)的意愿 .
　　在這種投資騙局中,有一個(gè)所謂的“經(jīng)紀(jì)人”會(huì)與您聯(lián)系,并提供投資預(yù)測(cè),而且不收費(fèi) . 其目的不過(guò)是顯示經(jīng)紀(jì)人在預(yù)測(cè)市場(chǎng)方面的技巧 . 經(jīng)紀(jì)人可能會(huì)告訴您留意某一特殊股票或日用品,后來(lái),果不其然,價(jià)格真如經(jīng)紀(jì)人預(yù)言的那樣上漲了 .
　　接著,您可能會(huì)收到同一經(jīng)紀(jì)人的另一條消息,他預(yù)測(cè)另一股票或日用品的價(jià)格要下跌 . 當(dāng)然了,目的仍是顯示其預(yù)測(cè)市場(chǎng)技巧,證明他是一貫正確的預(yù)報(bào)員 . 結(jié)果,又是他說(shuō)得對(duì),價(jià)格果然下跌了 .
　　最后,您可能又收到一條消息,提供第三條預(yù)言,但這次,為您提供了投資機(jī)會(huì) . 因?yàn)榻?jīng)紀(jì)人的前兩次預(yù)言看來(lái)都準(zhǔn)確無(wú)誤,大多數(shù)人都認(rèn)為第三次又是甕中捉鱉,往往會(huì)斥資購(gòu)買(mǎi) . 然而,就在此時(shí),經(jīng)紀(jì)人帶走了錢(qián)財(cái),神秘失蹤了 .
　　事情的真相是這樣的,在第一次,經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系了100個(gè)人,寫(xiě)了100封信,其中50份聲稱(chēng)某種股票或日用品的價(jià)格要上漲,而在另外50封信中,則聲稱(chēng)價(jià)格要下跌 . 無(wú)論市場(chǎng)情況如何,至少有50個(gè)人相信這位經(jīng)紀(jì)人的預(yù)測(cè)是精確的 .
　　在所余的50個(gè)人當(dāng)中,經(jīng)紀(jì)人又故伎重演,告訴其中25個(gè)人價(jià)格要上漲,而告訴另外25個(gè)人價(jià)格要下跌 . 結(jié)果是,至少有25個(gè)人會(huì)得到精確預(yù)測(cè) .
　　這樣,在100人中,有25個(gè)人將深信這位行騙者可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)市場(chǎng) . 所以,這些人會(huì)將錢(qián)寄給這位經(jīng)紀(jì)人,結(jié)果不言自明,資金投入后,便如石沉大海,杳無(wú)音信 .

2012/7/26 11:32:56

金暉膠品廠

征友騙局

片友騙局的目標(biāo)是那些富裕的受害者,行騙者伸出橄欖枝,向受害人表達(dá)愛(ài)意和感情 . 在過(guò)去,行騙者必須到現(xiàn)場(chǎng)與潛在受害者會(huì)面,與之傾談 . 時(shí)至今日,行騙者通過(guò)internet,坐在自家的電腦旁,便可詐騙那些遠(yuǎn)在他鄉(xiāng)的受害人的錢(qián)財(cái) .
　　行騙者只是與潛在受害者聯(lián)系,并聲稱(chēng)自己是一位美麗的女性,目前居住在另外一個(gè)國(guó)家,比如俄羅斯或菲律賓 . 在為受害人寄去一張倩照之后(一般說(shuō)來(lái),都是其他人的照片),行騙者通過(guò)電子郵件、傳真或信件,頻示愛(ài)意,逐步取得受害者的信任 .
　　如果行騙者確定對(duì)方已經(jīng)上鉤,便要求寄些錢(qián)來(lái),以辦理簽證,從而出國(guó)與受害者會(huì)面 . 若對(duì)方果真寄錢(qián)過(guò)來(lái),問(wèn)題便復(fù)雜化了,行騙者會(huì)要求再寄一些行賄費(fèi)及附加費(fèi) .
　　有時(shí),受害者意識(shí)到上當(dāng)受騙,會(huì)停止寄錢(qián) . 但也有時(shí),受害者蒙在鼓里,深信對(duì)方是一個(gè)意欲出國(guó),與己相會(huì)的多情女子,于是繼續(xù)寄錢(qián),希望最終看到照片中的美麗佳人 . 這種假象維持的時(shí)間越長(zhǎng),受害者蒙受的經(jīng)濟(jì)損失越大 .

2012/7/26 11:33:41