網(wǎng)絡防騙知識

金暉膠品廠 發(fā)表于： 2012/7/26 11:30:49

一、騙局包含的因素

1.騙取受害者的信任 2.誘使受害者預先付款 3.向用戶承諾,只需付出微小努力,就可以獲得極大回報

二、網(wǎng)絡騙局基本理念

1.電話區(qū)號騙局 2.金字塔騙局 3.投資騙局 4.征友騙局

三、騙局的行騙跡象

1.向您承諾：只需付出很少的勞動或不需勞動,便可獲得極大回報 .

2.在您有機會檢查產(chǎn)品和業(yè)務之前,要求您預先支付大筆款項 .

3.向您承諾,您決不會賠錢 .

4.向您擔保"這絕對不是詐騙！"并引用一些特定法律以證明其合法性 . 正所謂"此地無銀三百兩,隔壁阿二不曾偷 . "合法的商家不會這么做 .

5.當廣告上布滿了大寫字母和符號,或大聲疾呼："療效神器!!"或"快速賺打錢",您應考慮一下這些人的心智是否健全 .

6.隱藏收費 . 許多詐騙者聲稱提供免費信息,但會變著法子向您索要"入場費"和"管理費" .

7.出現(xiàn)在您的電子郵件賬戶的、主動提供的任何投資觀點 .

四、防騙的原則

1.對既將發(fā)生和已經(jīng)有業(yè)務關系的企業(yè)或公司的情況要進行深刻了解,而且時刻注意它經(jīng)營情況的變化-主要是指企業(yè)或公司資金狀況的變化；

2.對"公司注冊資金過大和過小"的公司和企業(yè),尤其要比較注意；

3.對"急于要貨的單"也要比較注意；

4.盡可能采用現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式,原則上不允許"賒銷"；

5.盡量不和某些"職業(yè)騙子的集散地"的地區(qū)的單位和人做任何生意,因為沒有必要冒這種風險！

6.為防止銀行支票和匯票的風險,建議采用款到帳才給貨的方式 .

7.為防止假期資金風險,企業(yè)可以采用早放假、晚收假、多放假的方法,以避開因為銀行票據(jù)交換而可能出現(xiàn)的問題,因為"非誠信分子"完全可以利用長期假期中銀行結算速度慢和時間差來騙取不正當收入 .

8.和業(yè)務合作單位的負責人或老板,交為真正的朋友 .

9.了解對方法人代表的實際情況,因為這是企業(yè)在法律上的責任人 . 某些不誠信的公司和企業(yè)聘請公司外的無業(yè)人員等無關人員來做為公司的法人代表,一旦東窗事發(fā),即刻溜之大吉,剩下一個什么都不知道的"法人代表"來承擔他根本沒有辦法承擔的責任 .

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電話區(qū)號騙局

　由于不同電話區(qū)號不斷擴增,人們對區(qū)號可能不甚了解,行騙者便借此漁利 . 行騙者首先與您聯(lián)系,要么在電話應答機上留言,要么發(fā)送電子郵件,要么打傳呼 . 消息類型多種多樣：聲稱您在一次競賽中獲得了巨額獎金；您的信用卡誤收費,需要撥打電話更改此事；或者說您的一個親戚意外身亡,或被逮捕,或生病在床 . 種種說法的目的在于一點,即誘使您撥打另一個區(qū)號的電話號碼 .
　　一旦您撥打這個電話號碼,便再難以斷下,您會聽到一串冗長的錄音消息,或者聽到一位蹩腳英語對話者的回應 . 無論如何,電話另一端的目的都是盡可能拖延通話時間 . 因為人該電話號碼包含一個按次收費區(qū)號,作為通話者,您的付費令人咋舌,每分鐘將高達25美元 .
　　在這種騙局中,最常用的區(qū)號是809,該區(qū)號實為加勒比海地區(qū)的區(qū)號,在此,行騙者可繞過美國法律,向您通知費用、牽涉的費率和掛機后不需付費的時間期限 . 另外,撥打號碼時,并不需撥國際區(qū)號,只需先撥1-809,再撥該號碼,所以大多數(shù)人往往意識不到自己正在撥打國際長途 .
　　區(qū)號詐騙難于起訴 . 因為您確實撥打了電話,無論是電話公司還是長途通信公司,都不會放棄收費,它們只是將費用提交給國外電話公司

2012/7/26 11:31:37

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金字塔騙局

　金字塔騙局的基本理念是：讓兩個或多個人向您捐錢,但您什么也不用給他們,只需以祝福他們能夠成為富人作為交換-- 只要他們能夠說服兩個或多個人向他們捐錢 . 金字塔編局最常見的化身是連鎖信 .
　　常見的連鎖信列出5個地址,并催促您為每個地址寄錢(至少1美元) . 然后,您復制連鎖信,將地址列表中最上面的名字刪除,將自己的姓名和地址寫在列表下部 . 接下來,將連鎖信的5份副本發(fā)送給其他人,并期待在下幾個星期中有大量的金錢流入您的郵箱 .
　　為避開連鎖信標志的惡名,許多連鎖信要求您必須在在信件上簽字,聲明您正在以禮物形式捐錢,或正在購買5個地址作為郵寄地址 . 這樣,連鎖信聲稱您不會違反任何法律 .
　　多層次直銷商業(yè)機會類似于連鎖信 . 合法的mlm業(yè)務提供了兩種賺錢方式：銷售產(chǎn)品或招募新經(jīng)銷商 . 在mlm業(yè)務中,大多數(shù)人都通過招募新經(jīng)銷商而獲取錢財 . 但不幸的是,許多詐騙都偽裝成合法的mlm業(yè)務,實際上,二者有關鍵區(qū)別,作為一種虛假的mlm業(yè)務,您只能通過招募其他人來賺錢,銷售的產(chǎn)品只是模糊不清的“商業(yè)機會” .
　　金字塔騙局常使一些人暴富,但這建立在損害金字塔底部所有人利益的基礎之上 . 大多數(shù)金字塔騙局試圖通過usenet新聞組或兜售多個電子郵件賬戶招募新成員 . 只要您意識到,金字塔騙局是在用自己的錢幫別人發(fā)財,那么,不管表面看來有多么誘人,您都會忽略金字塔騙局的捐款 . 必須意識到,如果想要騙取他人的錢財,最快的方式是啟動一個新的連鎖信,將自己的姓名寫在頂部 .

2012/7/26 11:32:19

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投資騙局

無論何時,如果一個陌生人在沒有任何明顯理由的情況下,向您發(fā)來一封旨在為您提供幫助的信件或電子郵件,那么,請您務必留意 . 在這樣的騙局中,開始時,行騙者會為受害人提供一些東西,而且似乎不求回報 . 這會勾起受害人的貪欲,和通過捷徑賺錢的意愿 .
　　在這種投資騙局中,有一個所謂的“經(jīng)紀人”會與您聯(lián)系,并提供投資預測,而且不收費 . 其目的不過是顯示經(jīng)紀人在預測市場方面的技巧 . 經(jīng)紀人可能會告訴您留意某一特殊股票或日用品,后來,果不其然,價格真如經(jīng)紀人預言的那樣上漲了 .
　　接著,您可能會收到同一經(jīng)紀人的另一條消息,他預測另一股票或日用品的價格要下跌 . 當然了,目的仍是顯示其預測市場技巧,證明他是一貫正確的預報員 . 結果,又是他說得對,價格果然下跌了 .
　　最后,您可能又收到一條消息,提供第三條預言,但這次,為您提供了投資機會 . 因為經(jīng)紀人的前兩次預言看來都準確無誤,大多數(shù)人都認為第三次又是甕中捉鱉,往往會斥資購買 . 然而,就在此時,經(jīng)紀人帶走了錢財,神秘失蹤了 .
　　事情的真相是這樣的,在第一次,經(jīng)紀人聯(lián)系了100個人,寫了100封信,其中50份聲稱某種股票或日用品的價格要上漲,而在另外50封信中,則聲稱價格要下跌 . 無論市場情況如何,至少有50個人相信這位經(jīng)紀人的預測是精確的 .
　　在所余的50個人當中,經(jīng)紀人又故伎重演,告訴其中25個人價格要上漲,而告訴另外25個人價格要下跌 . 結果是,至少有25個人會得到精確預測 .
　　這樣,在100人中,有25個人將深信這位行騙者可以準確預測市場 . 所以,這些人會將錢寄給這位經(jīng)紀人,結果不言自明,資金投入后,便如石沉大海,杳無音信 .

2012/7/26 11:32:56

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征友騙局

片友騙局的目標是那些富裕的受害者,行騙者伸出橄欖枝,向受害人表達愛意和感情 . 在過去,行騙者必須到現(xiàn)場與潛在受害者會面,與之傾談 . 時至今日,行騙者通過internet,坐在自家的電腦旁,便可詐騙那些遠在他鄉(xiāng)的受害人的錢財 .
　　行騙者只是與潛在受害者聯(lián)系,并聲稱自己是一位美麗的女性,目前居住在另外一個國家,比如俄羅斯或菲律賓 . 在為受害人寄去一張倩照之后(一般說來,都是其他人的照片),行騙者通過電子郵件、傳真或信件,頻示愛意,逐步取得受害者的信任 .
　　如果行騙者確定對方已經(jīng)上鉤,便要求寄些錢來,以辦理簽證,從而出國與受害者會面 . 若對方果真寄錢過來,問題便復雜化了,行騙者會要求再寄一些行賄費及附加費 .
　　有時,受害者意識到上當受騙,會停止寄錢 . 但也有時,受害者蒙在鼓里,深信對方是一個意欲出國,與己相會的多情女子,于是繼續(xù)寄錢,希望最終看到照片中的美麗佳人 . 這種假象維持的時間越長,受害者蒙受的經(jīng)濟損失越大 .

2012/7/26 11:33:41